OT - riciclaggio??

[lucarello]

Scusate, io scendo alle nuvole (probabilmente perkè ci vivo veramente sopra..), ma ieri ho fatto un withdraw da BF superiore ai 15K.

Poi vengo a sapere che c'è sta legge sul riciclaggio per importi superiori ai 12K...

Quindi vi chiedo (a chi ne sa): posso avere dei problemi per tale withdraw? (BF dice che ormai è "already been processed and we are therefore unable to change this.")

Grazie e chi me aiuta
-Luc

[john stockton]

Si. I movimenti di denaro da e per l'estero superiori ad una certa cifra vengono obbligatoriamente segnalati dalle banche agli enti competenti. L'uso che ne facciano però non si sa. Teoricamente potrebbero chiederti da dove vengono.

[supersasa]

ahia ahia ahia,per la legge antiriciclaggio per movimenti superiori mi sembra a 12,debbono segnalare la provenienza all ufficio esteri,niente di grave,pero si innescano tutta una serie di procedure e segnalazioni che son tutte rogne e grattacapi,ma spero di sbagliarmi saluti.

[lucarello]

beh, non è che mi vengono a rompere le palle e mi tassano/rubano qualcosa...VERO ???

[supersasa]

al 99,99% no se pero vedono che si ripete in un arco di tempo ravvicinato,possono ficcarci il loro puzzolente naso,per vedere i cavoli tuoi ,quindi cautela,saluti.

[simbino]

Non ti succederà  niente anche perchè non hai fatto nulla di illegale. Però adesso che lo sai..........regolati di conseguenza.
Saluti

[bollettaman]

qui si parla di una procedura anti riciclaggio x una cifra superiore o pari ai 12k.....l'altro ieri avendo fatti alcuni prelievi che mi erano stati accreditati durante la settimana sulla posta pay e che avevo diligentemente scaricato ogni qualvolta fosse carica sono andato a depositare sul mio conto corrente postale e li x una cifra poco superiore ai 5k anche io dovuto subire una diversa procedura.....e quindi ho dovuto firmare un modulo di distinta diversa ed inoltre si sono segnati il numero di codice fiscale.....

quindi penso che i limiti anti riciclaggio siano diversi tra Posta e Banca....

[ameba]

In Posta per versamenti superiori a 3000 euro devi dare anche il codice fiscale

[BreakBeaT]

Una precisazione.

Questo limite di 12k per non incorrere in segnalazioni di ufficio mi è noto.

Mi chiedevo però se è da intendere comulativamente o per singola operazione.

Per intenderci spezzando i depositi in tre bonifici ravvicinati da 5k l'uno scatta lo stesso meccanismo?

[M4rco]

Per aggirare l'ostacolo NON basta fare 3 prelievi da 5.000 convinti di non dare nell'occhio.... Non sono certo ma si basano su 12.000 settimanali. In banca dove lavora mio padre fanno esattamente col criterio settimanale, infatti molti fanno 2 o 3 bonifici sotto la soglia convinti di non essere segnalati, invece lo sono eccome.

Quindi se volete un consiglio fate prelievi sotto la soglia con 10 o meglio 16 gg di distanza. Ciao.

[2mar]

Per 15K euro non si muove nemmeno una formica "de Roma"!

E' una semplice segnalazione, nessuno verrà  a romperti....Se queste semplici segnalazioni diventano però tante, inizia a muoversi qualcosa del tipo "Ma come mai questo sposta 15000 Euro ogni mese? Sempre di là ? E come mai gli torna indietro sta cifra?" in quel momento iniziano anche a studiarti i piccoli movimenti, per capire che fai e per capire di cosa sono frutto quei soldi.

Se per esempio tu sei uno studente e vedono che ogni mese hai un'entrata di 5000 euro iniziano a sentire puzza di bruciato.
Se invece puoi giustificare la presenza dei soldi sul tuo/sui tuoi conti stai tranquillo ..... (sul fatto però delle scommesse in siti oscurati invece non ti saprei dire nulla di certo)